Kết hôn rồi khai thuế khác gì?
Tình trạng hôn nhân được tính vào ngày 31/12. Kết hôn trong năm thì được xem là đã kết hôn cả năm. Vợ chồng thường chọn một trong hai cách:
- Khai chung (Married Filing Jointly): thường có lợi hơn nhờ brackets và nhiều loại credit.
- Khai riêng (Married Filing Separately): đôi khi hợp lý vì hoàn cảnh (tách bạch tài chính, hoặc một người có nợ thuế cũ), nhưng mất nhiều credit.
Có con: refund trên $10,000 có đúng không?
Không có con số cố định. Những gì có thật:
- Child Tax Credit (CTC): credit cho mỗi con đủ điều kiện, $2,200 tối đa cho mỗi bé dưới 17 tuổi (2026).
- Earned Income Credit (EITC): dựa trên thu nhập đi làm và hộ gia đình, tối đa $4,427 cho gia đình có một con (2026).
- Refund phụ thuộc số thuế bạn đã đóng trong năm. Nếu công ty trừ ít, credit sẽ bù vào thuế phải đóng và refund giảm.
- Còn nhiều loại credit khác ảnh hưởng đến hồ sơ.
Con số $10,000 người ta nói thường là tổng của nhiều thứ: thuế đã đóng, số con, CTC, EITC và các credit khác, không chỉ nhờ có con.
Hãy cẩn thận với lời hứa "khai thuế refund nhiều". Khai công việc giả, claim con không đủ điều kiện hoặc thổi phồng chi phí có thể dẫn đến audit, phạt nặng và mất credit nhiều năm sau. Văn phòng chỉ khai những gì hồ sơ của bạn chứng minh được.
Học phí đại học của con
Có thể lấy lại một phần nhờ education credits và deductions. Hai điểm cần lưu ý:
- Ai được claim: nếu bạn khai con là dependent, thường bạn là người claim credit học phí, dù con tự trả bằng tiền của mình.
- Điều kiện: trường đủ điều kiện, sinh viên học ít nhất half-time, và thu nhập của bạn không vượt mức cho phép.
Bạn cần Form 1098-T từ trường và biên nhận các chi phí. Học bổng và grants làm giảm số tiền được claim.
Mua nhà có được trừ thuế không?
Có, nhưng không phải ai có nhà cũng được lợi. Bạn phải chọn itemized deductions thay vì standard deduction, và tổng các khoản trừ phải lớn hơn mức standard. Các khoản liên quan nhà gồm:
- Lãi vay mua nhà (mortgage interest)
- Thuế đất và thuế bang (property tax, state & local tax)
- Points khi mua nhà hoặc refinance
Vì standard deduction khá cao, nhiều gia đình có nhà vẫn không vượt được mức này. Văn phòng so sánh hai cách và chọn cách có lợi hơn cho bạn. Nếu bạn có Business hoặc cho thuê nhà, một phần chi phí có thể trừ theo cách khác (xem bài về thuế chủ Business).
Chuẩn bị gì khi khai thuế gia đình?
- Số an sinh xã hội hoặc ITIN của cả gia đình
- ID hoặc Driver license
- W-2, 1099 của mọi người
- Form 1098 (mortgage), thuế đất (property tax), 1098-T (học phí)
- Form 1095-A/B/C (bảo hiểm sức khỏe) của mọi người
- Giấy tờ chi phí chăm sóc con (daycare, nếu có)
- Giấy khai sinh con (lần đầu khai)
Câu hỏi thường gặp
Vợ chồng ly thân hoặc sống riêng thì khai ra sao?
Có thể được xem là độc thân hoặc head of household nếu đủ điều kiện. Hãy gọi Văn phòng để biết thêm.
Con từ 18 tuổi trở lên có khai là phụ thuộc được không?
Có thể, nếu con học toàn thời gian và đủ điều kiện. Hãy gọi Văn phòng để biết thêm.
Cha mẹ ở Việt Nam có khai là phụ thuộc được không?
Thường không đủ điều kiện, trừ vài trường hợp đặc biệt. Hãy gọi Văn phòng để biết thêm.
Mua bảo hiểm qua Covered California có ảnh hưởng thuế không?
Có. Bạn phải khai Form 1095-A trong tờ khai, và nó có thể ảnh hưởng đến refund hoặc số thuế phải đóng.
Nguồn tham khảo
Bài mang tính thông tin chung, không thay thế tư vấn cho hoàn cảnh cụ thể của bạn.